Financial Advisor कैसे बने? वित्तीय सलाहकार कैसे बनें?

क्या आपको पैसा बचाना और निवेश करना पसंद है? क्या आप किसी अन्य व्यक्ति के पैसे का मैनेज करना चाहेंगे? यदि हाँ, तो आपको वित्तीय सलाहकार बनना चाहिए।

एक वित्तीय सलाहकार व्यक्तियों या कॉर्पोरेट को विशेष निवेश अनुशंसाएँ प्रदान करता है। वे स्टॉक, म्यूचुअल फंड, फिक्स्ड डिपॉजिट आदि जैसे वित्तीय साधनों में निवेश के माध्यम से ग्राहकों को उनके फाइनेंशियल गोल को हासिल करने में मदद करते हैं।

निवेश सलाहकार ग्राहक की संपत्ति को मैनेज करता है। वे ज्यादातर बैंकों, नॉन-बैंकिंग फाइनेशियल कंपनियों (NBFC) में काम करते हैं या स्वतंत्र रूप से काम करना पसंद करते हैं।

वित्तीय सलाहकार के कार्य और जिम्मेदारियाँ क्या हैं?

निवेश सलाहकार सबसे सटीक सलाह देने के लिए ग्राहक के दीर्घकालिक और अल्पकालिक लक्ष्यों, आय और खर्चों पर विचार करता है।
निवेश सलाहकार ग्राहक को सबसे उपयुक्त वित्तीय उत्पादों और सेवाओं की सिफारिश करता है।
ग्राहकों से संपर्क करना और बैठकें आयोजित करना।
ग्राहकों की वित्तीय परिस्थितियों, वर्तमान प्रावधान और भविष्य के लक्ष्यों की गहन समीक्षा करना।
जोखिम विश्लेषण पूरा करना.
वित्तीय रिपोर्ट तैयार करना।
दिए गए या तय किए गए बिक्री लक्ष्यों को पूरा करने के लिए फाइनेंशियल प्रोडक्ट का प्रचार और बिक्री करना।

भारत में वित्तीय सलाहकार कैसे बनें?

भारत में वित्तीय सलाहकार बनने के 4 तरीके हैं:

तरीका 1

विद्यार्थी 12वीं (कॉमर्स या मैथ) कर सकता है। फिर BBA पूरा करें. इसके अलावा आप एमबीए-फाइनेंस के साथ आगे बढ़ सकते हैं। इसके अलावा आप CFP (Certified Financial Planner) में प्रमाणपत्र के साथ आगे बढ़ सकते हैं।

तरीका 2

छात्र 12वीं (कॉमर्स स्ट्रीम) कर सकता है। फिर फाइनेशियल में स्नातक(डिग्री) पूरा करें। इसके अलावा आप सीए/सीएफपी/सीएफए के साथ आगे बढ़ सकते हैं।

तरीका 3

छात्र 12वीं किसी भी स्ट्रीम से कर सकता है। फिर किसी भी स्ट्रीम में बैचलर्स पूरा करें। इसके अलावा आप एएमएफआई/एलआईसी एजेंट सर्टिफिकेट के साथ आगे बढ़ सकते हैं।

तरीका 4

छात्र 12वीं किसी भी स्ट्रीम से कर सकता है। फिर किसी भी स्ट्रीम में बैचलर्स पूरा करें। इसके अलावा आप एनएसई या एनसीएफएम सर्टिजिकेट के साथ आगे बढ़ सकते हैं।

म्यूचुअल फंड एजेंट कैसे बने? Mutual Fund Advisor Kaise Bane in Hindi

वित्तीय सलाहकार के लिए आवश्यक कौशल क्या हैं?

पोर्टफोलियो मैनेजमेंट
इन्वेस्टमेंट मैनेजमेंट
इक्विटी मैनेजमेंट
फाइनेंशियल मैनेजमेंट
कस्टमर रिलेशनशिप मैनेजमेंट

वित्तीय सलाहकार में करियर के क्या अवसर हैं?

इक्विटी ट्रेडर
फाइनेंशियल मैनेजर
फाइनेंशियल प्लानर
फंड मैनेजर
इन्वेस्टमेंट बैंकर
रिस्क मैनेजर
स्टॉकब्रोकर

वित्तीय सलाहकार का वेतन कितना है?

वित्तीय सलाहकार की मांग अधिक है. वित्तीय सलाहकार के लिए वेतन स्तर उच्च है। नए लोगों के लिए औसत वेतन 5 लाख से अधिक है। पाठ्यक्रम का शुल्क स्तर मध्यम है। इस कोर्स को करने के लिए छात्र को 3 से 4 लाख रुपये खर्च करने होंगे।

भारत में वित्तीय सलाहकार के लिए सबसे अच्छी प्रवेश परीक्षा कौन सी है?

Graduation:

गुरु गोबिंद सिंह इंद्रप्रस्थ यूनिवर्सिटी कॉमन एंट्रेंस टेस्ट-आईपीयू सीईटी 2023
बनारस हिंदू विश्वविद्यालय स्नातक प्रवेश परीक्षा-बीएचयू यूईटी 2023
जगन्नाथ विश्वविद्यालय प्रवेश परीक्षा-जेयूईई 2023

Post graduation:

पंजाब यूनिवर्सिटी संयुक्त प्रवेश परीक्षा-पीयू सीईटी 2023
उस्मानिया यूनिवर्सिटी कॉमन एंट्रेंस टेस्ट-ओयूसीईटी 2023
जैन प्रवेश परीक्षा-जैन प्रवेश परीक्षा 2023