😊📝Index Fund एक प्रकार का निवेश माध्यम है जो पिछले कुछ वर्षो में काफी लोकप्रिय हुआ है. इस लेख में आपको यही जानने को मिलेगा की इंडेक्स फण्ड क्या है? इंडेक्स फण्ड में कैसे नवेश करे? और अदि कुछ सवाल जो इंडेक्स फण्ड से जुड़े होंगे।
Index Fund क्या है?
इंडेक्स फंड निवेश करने का एक तरीका है जो मार्केट इंडेक्स को ट्रैक करता है. यह एक प्रकार का म्यूच्यूअल फण्ड है जिसमे शेयर शामिल होते है. कई अलग-अलग प्रकार के इंडेक्स फंड होते है. इंडेक्स फण्ड के आधार पर आपका निवेश आटोमेटिक रूप से विभिन्न स्टॉक्स, बांड्स और अन्य संपत्तियों में व्यवस्थित हो सकता है.
Index Fund निफ्टी या सेंसेक्स से अंतर्निहित इंडेक्स के प्रदर्शन को ट्रैक करता है. इंडेक्स फंड अपने बेंचमार्क पर स्थिर होते है भले ही मार्केट में कुछ हो. इंडेक्स फण्ड लो मैनेज करने की लगत भी कम होती है और यह आपको विविध एक्सपोज़र प्रदान करते है.
इंडेक्स फण्ड को आप एक रिटायरमेंट प्लान के रूप में देख सकते है. शेयर मार्केट में फादर वेरेन बुफेस्ट ने कहा है की रिटायरमेंट प्लान के लिए इंडेक्स फण्ड एक अच्छा तरीका है.
इनका कहना है की निवेश करने के लिए एक शेयर को चुनंने की जगह पर एक सामन्य निवेशक को इंडेक्स फण्ड में निवेशक करना चाहिए।
Index Fund कैसे काम करता है?
ऐसा मान लीजिये की इंडेक्स फण्ड NSE निफ़्टी इंडेक्स को ट्रैक कर रहा है इसलिए इस फण्ड के पोर्टपोलियो के समान अनुपात में 50 स्टॉक होंगे। एक इंडेक्स में बांडके साथ इक्विटी और इक्विटी से सम्बंधित टूल्स होते हैं.
इंडेक्स फण्ड सुनिश्चित करता है की यह इन्ही सेक्यूटीएस में निवेश करेगा जो इंडेक्स को ट्रैक करते है. जब एक म्यूच्यूअल फण्ड अपने अंतर्निर्हित बेंचमार्क से बेहतर प्रदर्शन करने का प्रयाश करता है. एक इंडेक्स फण्ड अंतर्निहित इंडेक्स द्वारा दिए गए रिटर्न से मेल खाने का प्रयाश करता है.
Index Fund में किसे निवेश 💰 करना चाहिए
इंडेक्स फण्ड मार्केट इंडेक्स को ट्रैक करता है इसलिए इसमें मिलने वाला रिटर्न भी इंडेक्स रीटर्न के समान ही होता है. इसलिए जो निवेशक उम्मीद के मुताबिक रिटर्न पाना पसंद करते है, बिना जोखिम उठाये इक्विटी फण्ड में निवेश करना चाहते है उन्हें इंडेक्स फण्ड में निवेश करना चाहिए।
इंडेक्स फण्ड निष्क्रिय रूप से प्रबंधित होते है इसके वजह से ज्यादा जोखिम भी नहीं होता है लेकिन मिलने वाला रिटर्न कभी भी इंडेक्स के द्वारा पेश किये रिटर्न से ज्यादा नहीं होगा।
अधिक रिटर्न प्राप्त करने की चाह वाले निवेशक के लिए सक्रीय रूप से प्रबंधित इक्विटी फण्ड में निवेश करना एक अच्छा विकल्प है.
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Index Fund में निवेश करने से पहले इन बातो पर विचार करे 🤔
1.जोखिम और रिटर्न
इंडेक्स फण्ड सक्रीय रूप से प्रबंधित होते है इसलिए यह एक्विटी फण्ड की तुलना में कम अस्थिर होते है, जिसकी वजह से कम जोखिम भी होता है. मार्केट में जब तेजी होती है जब अच्छा रिटर्न मिलता है हालाँकि मार्केट में मंदी के समय निवेश को सक्रीय रूप से प्रबंधित इक्विटी फण्ड में बदलने की सिफारिश की जाती है.
2.एक्सपेंस रेश्यो(व्यय अनुपात)
निष्क्रिय रूप से प्रबंधित होने के कारण निवेश रणनीति और स्टॉक खोजने की आवश्यकता नहीं होती है, इससे फण्ड की प्रबंधन लागत भी कम होती है और व्यय अनुपात भी कम होता है.
3.निवेश की योजना के अनुसार ही निवेश करे
ऐसा देखा गया है की लम्बे समय तक निवेश करने वाले निवेशक को इंडेक्स फण्ड की सिफारिश की जाती है क्यूंकि कम समय के लिए निवेश करने वाले निवेशक को उतार-चढ़ाव का अनुभव करना पड़ता है लेकिन लंबे समय के लिए निवेश करने वाले निवेशक को एक औसतन रिटर्न प्राप्त होता है.
4.टैक्स
यह डिविडेंट डिस्ट्रीब्यूशन टैक्स और कैपिटल गेन टैक्स के अधीन होते है:
डिविडेंट डिस्ट्रीब्यूशन टैक्स: जब भी कोई फण्ड हाउस डिविडेंट का भुगतान करता है तो वह पहले ही १०% DDT काट लेता है.
कैपिटल गेन टैक्स: इंडेक्स फण्ड में यूनिट को भुनाने पर आपको कैपिटल गेन टैक्स प्राप्त होता है. टैक्स की रेट होलोडिंग समय पर निर्भर होती है.
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इंडेक्स फंड में कैसे निवेश करें
1.एक इंडेक्स चुनें
इंडेक्स फंड का उपयोग करके आप अलग-अलग इंडेक्स ट्रैक कर सकते हैं। सबसे लोकप्रिय इंडेक्स S&P 500 Index है, जिसमें U.S. शेयर मार्केट की टॉप कंपनियों में से 500 शामिल हैं।
2.अपने इंडेक्स के लिए सही फंड चुनें
एक बार जब आप एक इंडेक्स चुन लेते हैं, तो आप एक इंडेक्स फंड ढूंढ सकते हैं जो इसे ट्रैक करता है। S&P 500 जैसे लोकप्रिय इंडेक्स के लिए, आपके पास एक ही इंडेक्स को ट्रैक करने वाले अधिक विकल्प हो सकते हैं।
यदि आपके पास अपने चुने हुए इंडेक्स के लिए एक से अधिक इंडेक्स फंड विकल्प हैं, तो आप कुछ बुनियादी प्रश्न पूछना चाहेंगे। सबसे पहले, कौन सा इंडेक्स फंड इंडेक्स के प्रदर्शन को सबसे पास से ट्रैक करता है? दूसरा, किस इंडेक्स फंड को खरीदने में सबसे कम लगेंगे?
तीसरा, क्या इंडेक्स फंड पर कोई सीमाएं या प्रतिबंध हैं या नहीं जो आपको इसमें निवेश करने से रोकते हैं? उन सवालों के जवाब से आपके लिए सही इंडेक्स फंड चुनना आसान हो जाएगा।
3.इंडेक्स फंड शेयर खरीदें
आप एक ब्रोकरेज अकॉउंट खोल सकते हैं जो आपको उस इंडेक्स फंड के शेयर खरीदने और बेचने की अनुमति देता है. आप आमतौर पर म्यूचुअल फंड कंपनी के साथ सीधे एक अकाउंट खोल सकते हैं जो फंड की ऑफर करती है।
फिर, यह तय करने में कि आपके इंडेक्स फंड के शेयर खरीदने के लिए कौन सा तरीका सबसे अच्छा है, यह पैसा और सुविधाओं को देखने के लिए भुगतान करता है।
आपको शुरुआत करने के लिए 4 इंडेक्स फंड
- Vanguard 500 Index (NYSEMKT:VOO)
- Vanguard Total Stock Market (NasdaqMutFund:VTSAX)
- Vanguard Total International Stock Market (NASDAQ:VXUS)
- Vanguard Total Bond (NasdaqMutFund:VBTLX)
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FAQ: Index Fund
क्या इंडेक्स फंड एक अच्छा निवेश है?
इंडेक्स फंड एक अच्छा निवेश हो सकता है क्योंकि यह कम व्यय अनुपात और न्यूनतम टैक्स के साथ एक विविध पोर्टफोलियो और सकारात्मक historical returns प्रदान करते हैं।
क्या आप इंडेक्स फंड में पैसा खो सकते हैं?
इंडेक्स फंड सहित हर प्रकार के निवेश में पैसे होने का कुछ खतरा तो होता ही है। नतीजतन, पैसा खोना संभव है। लेकिन इंडेक्स फंड एक लम्बे समय तक निवेश करने की रणनीति है, और मार्केट में ऐतिहासिक रूप से ऊपर की ओर रुझान रहा है। नतीजतन, खरीद और बेचने की रणनीति के साथ, आपको पैसे खोने की संभावना नहीं या बहुत ही कम है.😊✍🙏🙏